1. Услуга по предварительной проверке сведений (документов), предоставляемых в целях открытия расчетного счета на основании договора банковского счета в валюте РФ, через официальный сайт Банка в сети Интернет (далее – Услуга) предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации, и обратившимся в Банк за данной Услугой (далее – Клиент).

2. Услуга заключается в предоставлении Клиенту возможности предоставить в Банк на предварительную проверку сведения и документы в виде сканированных копий, указанные в п. 7 настоящих Условий, через официальный сайт Банка в сети Интернет www.mosoblbank.ru (далее – сайт) с последующим представлением оригиналов вышеуказанных документов (заверенных в установленном порядке копий), с получением зарезервированного Банком для Клиента номера расчетного счета, который будет открыт в последствии, при отсутствии у Банка оснований для отказа в заключении договора банковского счета.

3. Принятие комплекта документов для осуществления предварительной проверки не влечет за собой обязательства Банка открыть расчетный счет/зарезервировать номер расчетного счета.

4. Банк вправе отказать Клиенту в оказании Услуги без объяснения причин. Услуга предоставляется по усмотрению Банка.

5. Заключение договора банковского счета и открытие счета производится в общем порядке согласно требованиям действующего законодательства Российской Федерации и банковских правил Банка. Отправляя заявку на предварительную проверку документов (далее – Заявка), Клиент подтверждает, что он уведомлен и согласен с отсутствием у него оснований для предъявления к Банку требования об открытии расчетного счета, только исходя из факта предоставления ему Услуги/резервирования Банком номера расчетного счета.

6. Услуга предоставляется Клиентам:

6.1. не имеющим открытых банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в Банке;

6.2. имеющим одно лицо, наделенное правом подписи и подлежащее указанию в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в качестве которого выступает единоличный исполнительный орган или сам индивидуальный предприниматель;

6.3. клиент – юридическое лицо имеет не более двух бенефициарных владельцев;

6.4. клиент – индивидуальный предприниматель не имеет физических лиц, которые прямо или косвенно контролируют действия клиента, в том числе имеют возможность определять его решения.

7. Перечень документов и сведений, предоставляемых в Банк через Сайт при направлении Заявки:

7.1. Для индивидуальных предпринимателей:

- Опросный лист Индивидуального предпринимателя.

- Информация о паспортных данных Индивидуального предпринимателя.

7.2. Для юридических лиц:

- Устав (действующая редакция с изменениями, если таковые имеются), Учредительный договор (при наличии), иные документы, на основании которых действует юридическое лицо в соответствии с законодательством Российской Федерации).

- Решение (протокол, распоряжение, постановление) об избрании/назначении единоличного исполнительного органа в установленном законом и учредительными документами порядке (далее – ЕИО).

- Опросный лист юридического лица.

- Информация о паспортных данных ЕИО.

- Информация о бенефициарных владельцах.

8. ЕИО/Индивидуальный предприниматель должен явиться в Банк лично для открытия расчетного счета.

9. Подтверждением принятия и рассмотрения Заявки Банком является отправка Клиенту информационного письма по электронному адресу, указанному Клиентом в Заявке, содержащего приглашение посетить выбранный Клиентом офис Банка и предоставить полный комплект документов, необходимых для открытия расчетного счета.

10. При выявлении несоответствия информации, указанной в Заявке (данные ЕИО, бенефециарного владельца и пр.), данным из представленных позднее оригиналов (заверенных в установленном порядке копий) документов Банк рассматривает представленные документы в качестве документов, впервые поданных в Банк.

11. Клиент обязуется соблюдать разумную осмотрительность при сообщении своих банковских реквизитов, содержащих зарезервированный номер счета, третьим лицам, в том числе своим контрагентам, т.е. при сообщении банковских реквизитов до даты открытия расчетного счета сообщать контрагенту об отсутствии на дату сообщения открытого расчетного счета с зарезервированным номером.

12. Зарезервированный номер расчетного счета не может использоваться в целях проведения приходно-расходных операций до момента открытия соответствующего расчетного счета на основании заключенного Договора банковского счета.

13. Сертификат ключа электронной подписи, сформированный Клиентом в системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) в результате использования номера зарезервированного счета, действителен с момента заключения Соглашения ДБО.

14. Денежные средства, поступившие в Банк на зарезервированный номер расчетного счета, подлежат возврату на следующий рабочий день, с даты их поступления в Банк в случае, если в указанный период не был заключен Договор банковского счета и открыт расчетный счет, имеющий номер аналогичный зарезервированному, при этом Банк не несет ответственности за возможные последствия для Клиента возврата денежных средств отправителю.

15. Срок резервирования номера расчетного счета составляет 10 (десять) календарных дней, исчисляемых с даты направления Банком информационного письма Клиенту. В случае, если в течение Срока резервирования расчетный счет не будет открыт (Клиент лично не обратится в Банк и не предоставит комплект документов), резервирование номера расчетного счета автоматически аннулируется. При этом, период времени для представления комплекта документов, необходимых для заключения договора банковского счета составляет 5 (пять) календарных дней с даты направления Банком информационного письма.

16. Резервирование номера расчетного счета не является обязательством Банка заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет. Банк вправе отказать Клиенту в заключении договора банковского счета после резервирования номера расчетного счета, в случаях:

- непредставление Клиентом комплекта документов для открытия расчетного счета и/или документов и сведений, необходимых Банку для осуществления функций, возложенных на него в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

- наличие действующего решения налогового органа о приостановлении операций по счетам Клиента;

- в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

17. Отправляя Заявку, Клиент подтверждает ознакомление с настоящими Условиями и полное согласие с ними.

18. Отправляя Заявку, Субъект ПДн, указанный в Заявке, предоставляет свое согласие (далее – Согласие) на обработку Публичным акционерным обществом МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК (ПАО МОСОБЛБАНК), регистрационный № 11-0209085 в Реестре операторов персональных данных, местонахождение: 107023, город Москва, улица Большая Семеновская, дом 32, строение 1, именуемым в дальнейшем «Оператор», а также лицами, входящими в банковскую группу АО «СМП Банк», а именно: (1) Акционерным обществом Банк «Северный морской путь» (АО «СМП Банк»), регистрационный № 77-12-000787 в Реестре операторов персональных данных, местонахождение: 115035, город Москва, улица Садовническая, дом 71, строение 11; (2) Коммерческим банком «Финанс Бизнес Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (ООО КБ «Финанс Бизнес Банк»), регистрационный № 11-0179408 в Реестре операторов персональных данных, местонахождение: 109028, город Москва, улица Солянка, дом 3, строение 2 (далее совместно с Оператором – участники банковской группы или Операторы) в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее – Закон) персональных данных (по тексту Согласия – ПДн) Субъекта ПДн, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документов, удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении, включая данные об имуществе, образовании, профессии, доходах и расходах, включая следующие действия: получение, сбор (включая сбор из независимых источников), запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, с передачей и без передачи по локальной сети, с передачей и без передачи по информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе между участниками банковской группы, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таковых, а также на поручение Оператором обработки ПДн Субъекта ПДн другим Операторам в целях, объеме, порядке и способами, определенными настоящим Согласием, в том числе в целях:

- Рассмотрения Заявки;

- централизованной обработки ПДн ресурсами программно-аппаратного комплекса участников банковской группы;

- информирования Субъекта ПДн об услугах и продуктах, оказываемых / предоставляемых Операторами, предоставления Операторами материалов рекламного и нерекламного характера, в том числе по каналам электронной связи;

- процедуры регистрации нового клиента в системе ДБО Банка;

- формирования сертификат ключа электронной подписи.

Настоящее Согласие предоставляется на срок продолжительностью 50 (пятьдесят) лет.

Субъект ПДн подтверждает, что ему известно и понятно, что настоящее Согласие адресовано каждому из Операторов и может быть отозвано в соответствии с Законом на основании письменного заявления, поданного любому из Операторов, в части, относящейся к последнему. При этом письменный отзыв настоящего Согласия, направленный Субъектом ПДн любому из Операторов, не прекращает действие настоящего Согласия в отношении других Операторов. В случае отзыва Субъектом ПДн настоящего Согласия у любого из / всех Операторов обработка ПДн осуществляется Операторами, у которых отозвано настоящее Согласие, на основаниях и в пределах, установленных законодательством Российской Федерации.

Настоящим Субъект ПДн на основании и во исполнение статьи 431.2 Гражданского кодекса Российской Федерации заверяет в получении им согласия лиц, чьи персональные данные были предоставлены Клиентом в Банк (включая но не ограничиваясь: бенефициарных владельцев, представителей и т.д..) (далее – Субъекты ПДн) на обработку их персональных данных (далее – ПДн), а также в уведомлении им этих лиц (Субъектов ПДн) о получении и осуществлении обработки их ПДн Операторами в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в объеме, порядке и целях, аналогичным содержащимся в вышеуказанном Согласии. Субъект ПДн подтверждает, что ему известны правовые последствия недостоверности данных выше заверений, предусмотренные пунктами 1 и 2 статьи 431.2 Гражданского кодекса Российской Федерации.

19. Услуга предоставляется без взимания платы.